Dobrowolny Fundusz Emerytalny w skrócie DFE, to fundusz w którym możemy oszczędzać i inwestować na dodatkową emeryturę w ramach trzeciego filaru.
Zakładając IKZE w DFE kupujemy jednostki funduszu emerytalnego, który inwestuje nasze środki w naszym imieniu. Fundusze DFE prowadzą konta IKE i IKZE.
DFE inwestują w depozyty bankowe, obligacje skarbowe, fundusze inwestycyjne, ubezpieczenia z funduszem kapitałowym, bezpośrednie inwestycje giełdowe.
Każdy fundusz DFE ma własną politykę inwestowania z której wynika jego wynik. Wynik funduszu wynika z wartości jednostki danego funduszu. Jednostki są notowane codziennie i ich wyniki są publicznie dostępne.
Aktualnie w Polsce funkcjonuje 12 funduszy DFE.
Polityka Inwestycyjna każdego funduszu jest inna. Każdy fundusz DFE w swojej polityce inwestycyjnej określa w co inwestuje, jak inwestuje, ile % środków jest trzymanych w jakich aktywach.
Dla przykładu - wyciąg z polityki Inwestycyjnej DFU w PZU
"Celem inwestowania środków Funduszu jest:
1) maksymalizacja wzrostu wartości jednostki rozrachunkowej, przy założonym poziomie kceptowanego ryzyka i zachowaniu wymogów dotyczących płynności Funduszu;
2) osiągnięcie stabilnego wzrostu wartości jednostki rozrachunkowej Funduszu w długim okresie;
3) zapewnienie bezpieczeństwa lokat Funduszu, poprzez ograniczanie ryzyka inwestycyjnego."
IKZE to najefektywniejszy i najbardziej motywujący sposób oszczędzania bez zobowiązań.
Ikze-DFE.pl - Wszelkie prawa zastrzeżone © 2024